O levantamento

Objetivo e método

Esta auditoria avalia, por leitura automatizada, a qualidade da atuação processual na carteira de consignado — o que foi efetivamente feito dentro de cada processo. O propósito é identificar apontamentos, priorizar o tratamento e sustentar a melhoria contínua.

02 · Por que confiar na leitura

Confiabilidade da auditoria

Como a qualidade da leitura automatizada é assegurada e medida.

03 · A substância

O que foi verificado

As perguntas que a auditoria respondeu em cada processo, em linguagem direta — agrupadas pelas dimensões da atuação.

04 · Síntese

Sumário executivo

A intensidade dos apontamentos na carteira e os principais achados, na ordem de prioridade de tratamento.

05 · As dimensões

Dimensões da auditoria

Do que foi verificado em cada dimensão, a proporção que resultou em apontamento. Clique para ver as perguntas e os processos.

06 · Onde estão

Concentração geográfica por foro

07 · Em que momento

Distribuição por fase processual

Ao longo do trâmite, onde os apontamentos aparecem. O tamanho do marco reflete o volume; clique para abrir os processos da fase.

08 · Por onde começar

Prioridade de tratamento

Os achados na ordem de prioridade — a barra reflete o peso de cada um na carteira. Trate de cima para baixo.

09 · O caminho à frente

Plano de melhoria contínua

A medida prevista para cada achado, na mesma ordem de prioridade, rumo a zero apontamento.

Apêndice · Nota metodológica

Base de cálculo e exclusões

A taxa de apontamento de cada quesito é medida apenas sobre os processos em que havia base para avaliar a conduta do Itaú. Ficam de fora do cálculo, por quesito: os casos em que a fase não ocorreu (sem trigger), os marcados como não auditáveis (evidência ausente ou ilegível após leitura) e os assinalados como não se aplica. Excluir esses casos evita diluir a taxa com processos que não foram efetivamente testados — o denominador reflete o que era auditável, não o total da carteira.

“Sem trigger” e “não se aplica” indicam que o quesito não incidia no processo. “Não auditável” indica limitação de evidência — recomenda-se revisão de OCR/completude dos autos correspondentes.